“今天的贴票利率具体是多少呢？”“今天利率有所下降，下降了……”“好的，赶紧联系银行进行贴票……”

这是泰和公司财务资产部在日常工作中经常进行的对话。由于该公司所处的行业是传统的兰炭行业，销售货款的结算方式主要依赖于商业汇票，其占比高达80%。然而，在支付原料煤采购款时，通过计算票据与现金结算利得，该公司更倾向于使用现金方式。因此，票据贴现业务成为了财务资产部日常工作中不可或缺的一部分。

为了牢固树立四种经营理念，用“紧日子”过“好日子"的思想，财务部经过与多家银行机构的沟通与合作，最终发现招商银行提供的贴现利率更低，且拥有更为优惠的贴现政策。在利率下行的市场环境下，与招商银行采用了无户贴现的新模式，使得支付银行承兑票据的贴现利率比当日市场贴现率低0.2%，本月节省了财务费用2.24万元，1-9月累计节省了财务费用7.78万元。同时认真研究税收政策，加强与税务部门沟通联系，积极享受国家残保金税收优惠政策，减少税费支出约18万元。

下一步，泰和公司财务资产部将继续与金融机构保持积极的合作关系，争取获得更加优惠的贴现政策，用数字书写责任，用行动诠释担当，为实现降本增效的目标继续贡献财务力量。（张茸祯）